לפני כעשרים שנה, כשרכשתי את דירתי הראשונה להשקעה ונחשפתי לעולם המשכנתאות והמימון, גיליתי תופעה שהטרידה אותי:
אנשים משלמים ממיטב כספם מדי חודש,
אך החוב שלהם לגופים הפיננסיים רק הולך וגדל
עקב הצמדות, ריביות ותכנון לקוי.
כשפניתי לבנקאי בכיר ושאלתי איך זה הגיוני, התשובה שקיבלתי הייתה: "אין מה לעשות, המערכת צריכה להרוויח".
התובנה הזו הכתה בי – הגופים הפיננסיים, חברות הביטוח והבנקים בנויים כדי למקסם את הרווחים שלהם, לעיתים קרובות על חשבון חוסר הבנה של הציבור.
המצב הזה פוגע בחסכונות, בפנסיות ובעתיד הכלכלי של כולנו.
בעקבות זאת, יצאתי למסקר מחקרי מעמיק. ניתחתי מדדים היסטוריים, לוחות סילוקין, ומסלולי השקעה, ופיתחתי שיטות פיננסיות מתקדמות שהופכות את המשוואה:
במקום שהלקוח יעבוד בשביל הכסף, הכסף יעבוד בשביל הלקוח.
לאחר שסייעתי לאלפי משפחות לחסוך מאות אלפי שקלים ולייעל את נכסיהן,
הבנתי שכדי להעניק פתרון אמיתי,
אי אפשר על המשכנתא לבדה – אלא חייבים להסתכל על התמונה הפיננסית המלאה של הלקוח.
כמתכנן פיננסי מוסמך (CFP), אני מאמין שכל החלטה כלכלית משפיעה על שאר תחומי החיים.
לכן, הליווי שלי משלב בין אסטרטגיה ארוכת טווח לבין ביצוע פרקטי בשטח:
01
ניתוח מעמיק של קרנות הפנסיה, הגמל וההשתלמות, הוזלת דמי ניהול והתאמת מסלולי סיכון.
02
יכולת חיזוי המבוססת על עשורים אחורה, הבנת מאקרו-כלכלה והתאמת התיק לשינויים בשוק.
03
עבודה בשקיפות מוחלטת, בגובה העיניים, כשהאינטרס היחיד שעומד לנגד עיני הוא הצלחת הלקוח ורווחתו הכלכלית.
במהלך השנים הפך עומר דורון לאוטוריטה מובילה בתחום המימון והתכנון הפיננסי.
הוא מופיע באופן תדיר בתוכניות טלוויזיה מובילות, בתחנות הרדיו, בעיתונות הכתובה ובאתרי האינטרנט הכלכליים הגדולים בישראל, ומעביר הרצאות בפני ארגונים וקהלים רחבים.
עומר הוא מחברם של שני ספרי מופת בתחום המימון:
עבור רובנו, ניהול הכסף, הפנסיה וההשקעות היא המשימה המורכבת והחשובה ביותר בחיינו.
קבלת ליווי מקצועי מעומר דורון והצוות שלו היא הבחירה הנכונה כדי להבטיח שאתם צועדים בדרך הבטוחה ביותר אל עבר רווחה וביטחון כלכלי.
הירשמו לרשימת התפוצה לקבלת תכנים מרתקים בתחומי הביטוח והתכנון הפיננסי
